หลักเกณฑ์และกฎเกณท์ของธนาคาร

เพื่อให้สอดคล้องกับกฏหมาย KYC (Know your Customer) และ KYB (Know your Business) เราต้องแน่ใจว่าลูกค้าของเราคือใคร ทำให้เราต้องขอเอกสารเพื่อยืนยันตัวบุคคล หรือเอกสารของนิติบุคคล

ซึ่งเงื่อนไขเหล่านี้ล้วนสอดคล้องกับกฏเกณท์ของธนาคาร และกฏหมายทั่วโลกที่บังคับใช้ เพื่อให้แน่ใจว่าผู้ส่งเงิน และผู้รับเงินส่งเงินระหว่างกันภายใต้การควบคุมของกฏหมายนานาชาติ

บริษัทต้องปฎิบัติตามกฎหมายแหล่งที่มาของเงิน เพื่อสอดคล้องกับกฏหมายการฟอกเงิน ปี 2550 เราจึงต้องการเอกสารสนับสนุนการโอนทั้ง 2 ทาง คือ เงินมาจากไหน และโอนไปให้ใคร — กฎหมาย 8 เพื่อตรวจสอบรายการโอน และกฎหมาย 14 เพื่อป้องกันการส่งเงินให้บุคคลที่ถูกคว่ำบาตร

เราต้องการแน่ใจว่าทุกรายการเป็นเงินที่ถูกต้องตามกฎหมาย อย่างไรก็ตามรายการโอนอาจถูกล็อคชั่วคราวได้ หากยังอยู่ในกระบวนการสืบสวนแหล่งที่มาและที่ไปของเงิน

เรามีระบบการซื้อ-ขายค่าเงินภายใต้ระบบ Swift Payment และ Acquiring ซึ่งเป็นระบบรักษาความปลอดภัยเดียวกับธนาคารทั่วไป สำหรับการรับเงินผ่านบัตร Debit/Credit เป็นระบบที่ต่ออัตโนมัติถึงวีซ่า และมาสเตอร์การ์ดโดยตรง

ส่วนการโอนเงินออนไลน์จะเป็นระบบเชื่อมต่ออัตโนมัติระหว่างธนาคารถึงธนาคาร เงินของลูกค้าทั้งหมดจะได้รับความคุ้มครองจากระบบธนาคารอีกชั้นหนึ่ง

เราสามารถให้บริการทั้งรูปแบบของเงินด่วน คือรับเงินได้เลยในวันเดียวกันที่ลูกค้าโอนเงิน หรือโอนเงินแบบธรรมดาซึ่งรับเงินได้ในวันถัดไป

เราไม่มีข้อจำกัดด้านวงเงินโอน หรือวันหยุดราชการในเมืองไทยที่เป็นอุปสรรคเหมือนกับระบบธนาคาร หรือร้านโอนเงินตามท้องถนนทั่วไป